中小银行业务

如何实现弯道超车?

步骤

01. 加强资产管理能力

中小银行需要丰富产品供给,有效利用当地自身渠道优势,将产品呈现给一线客户;同时需要具备产品筛选和判断能力,将投资产品数量堆砌提升为资产管理能力。

步骤

02. 提升客户服务能力

在打造能够提供丰富产品的当地银行品牌后,给予与之匹配的客户服务能力,吃透产品特点、特性和特征;逐步将资产管理能力提升为财富管理能力,增加信任感。

步骤

03 夯实线上理财能力

为增强用户黏性,节省银行管理成本,增加线上投资管理功能,是留存银行理财用户的有效手段;中小银行无法和大型商、互联网金融机构如余额宝等做技术竞争,成熟的嵌入式技术为中小银行首选。

民商咨询

定制化

中小银行2.0升级

解决方案

从客户、银行及银行雇员的角度出发,在营销层、交易层和资金层三个层次保持紧密合作,确保系统运转高效有序。

解决方案分为:
  • 产品供给及筛选
  • 银行业务及销售培训
  • 定植后系统嵌入
解决业务层级:
  • 营销层
  • 交易层
  • 资金层

民商严选技术

采取漏斗型严选逻辑,对120多家管理人、2500多个投资经理、8000多只基金,分类形成初选池,再通过尽调打分过滤,最终生成严选池。

客户

✓ 更多理财产品供给
✓ 更放心投资选择

银行

✓ 一键接入众多优质产品
✓ 高效,便捷,低成本

雇员

✓ 更容易留存现有客户
✓ 更多稳定收入来源

客户

✓ 更好理解产品解读
✓ 更多银行依赖黏性

银行

✓ 更多管理洞察及思路
✓ 资管新规实操型方案

雇员

✓ 更高专业素养和形象
✓ 更深理解产品和政策

业务战略培训

民商基金销售与前海金融管理学院达成战略合作伙伴关系,全面打造中国最专业的银行零售业务培训领军机构。

开放处理系统

通过定制客户接入端口,民商基金订单处理引擎渠道,生成数据输出及客户分析报告。民商基金在开放处理系统的同时,确保客户数据闭环。

客户

✓ 与大型机构一致的线上服务品质和便捷体验

银行

✓ 以自身品牌展示给客户
✓ 客户不流失,开发低成本

雇员

✓ 更高效率处理客户需求
✓ 更多精力专注客户开发

仅需30天

实现从无到有的银行零售产品库搭建。

快速获得功能齐备的管理后台及全线零售银行产品上架销售。