中小银行业务

如何实现弯道超车？

步骤

中小银行需要丰富产品供给，有效利用当地自身渠道优势，将产品呈现给一线客户；同时需要具备产品筛选和判断能力，将投资产品数量堆砌提升为资产管理能力。

步骤

在打造能够提供丰富产品的当地银行品牌后，给予与之匹配的客户服务能力，吃透产品特点、特性和特征；逐步将资产管理能力提升为财富管理能力，增加信任感。

步骤

为增强用户黏性，节省银行管理成本，增加线上投资管理功能，是留存银行理财用户的有效手段；中小银行无法和大型商、互联网金融机构如余额宝等做技术竞争，成熟的嵌入式技术为中小银行首选。

从客户、银行及银行雇员的角度出发，在营销层、交易层和资金层三个层次保持紧密合作，确保系统运转高效有序。

采取漏斗型严选逻辑，对120多家管理人、2500多个投资经理、8000多只基金，分类形成初选池，再通过尽调打分过滤，最终生成严选池。

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