一、公司概述

民商基金销售(上海)有限公司,成立于2016 年1 月29 日,于2017 年10 月获得证监会基金销售牌照,是一家由银行业专业人士发起成立的基金销售公司。

得益于对银行业金融市场的深刻理解和在资产管理行业的专业优势,民商基金以资产管理为体,以机构和个人投资者财富管理为翼,将业务聚焦于资产管理与财富管理两个方面。

 

资产管理业务

主要服务于金融机构与企业单位,通过民商自主研发的“在智“系统以及民商资管业务团队,提供资产管理、产品评价、产品严选、资产配置、投资顾问及投后管理等服务。

 

财富管理业务

主要服务于中国日渐成长的富裕阶层,以“臻好财富”(Smartin Wealth Managment)为专业品牌,通过“臻好投”APP及服务团队,在提供全方位资产配置方案及严选投资产品的同时,助力中国富裕阶层实现对美好生活的需求。

二、业务介绍

 

随着2018年中国资管新规的发布,资产管理业务正在逐步规范,真正的财富管理需求日益增长。民商基金通过“专业智慧+量化”的金融技术,优选投资产品与辅助投资决策,领航行业变革。同时,依靠网络及人工智能的发展,结合精英一代对品质生活的追求,让专业的财富管理服务触手可及。

资产管理业务:

民商基金通过自主研发的“民商在智” 净值化产品投资管理系统,为中小型金融机构与企业单位提供资产管理服务。系统主要提供:净值化产品投资交易管理功能和基金严选及资产配置投顾功能。

在投资交易管理方面,重点关注业务运营上的层级授权、高效安全交易、持仓/流动性管理、利率/信用风险把控、全口径核算等方面;在投顾功能方面,除民商自身资深的投资交易团队外,还集成了国内顶尖的资产管理机构投顾策略一键部署功能。

“民商在智”的研发团队主要来自于银行间市场交易管理和系统开发领域的专业人士,由原NAFM固定收益交易平台和 Comstar 交易管理系统核心顾问担任总架构师,以符合银行金融市场和资产管理部门的投资决策、风险管理、合规控制需求为首要设计理念。除了提供投资交易渠道,还会协助机构客户进行定制化的资金规划,为其设计符合风险偏好和资产管理需求的专户定制产品。

 

财富管理业务:

臻好财富是民商基金旗下的财富管理品牌,致力于为中国日渐成长的富裕阶层提供与其生活品味相称的投资体验,通过专业能力提供臻选投资产品的同时,引导品质生活方式。

臻好财富以民商基金量化技术和特有的因子预测技术为基础,结合深度定性研究及专业评价体系,构建了“民商臻选”投资产品库。 在臻选产品库中,臻好财富为每一位客户,从定量和定性两大方面,六大维度出发,提供定制化的精炼投资方案。

“臻好投”APP是臻好财富的智能投资解决方案。“臻好投”通过嵌入“SmartinSelect”技术, 接入民商臻选投资产品,并配合线下财富团队的贴身服务完善投资组合,实现臻好财富的24x7x365全天候服务承诺。

 

三、民商主导优势

作为一家由银行业专业人士发起成立的基金销售公司,民商基金在业务上拥有显著的主导优势(DOMINATE)。

 

资产管理优势:

 

D 投前决策支持 | Decision Making Support

中国首家为机构客户提供基金/投资经理/管理人三层维度的深入调研分析及投资建议服务的基金销售机构,同时还为机构客户提供基于风险高度定制化的大类资产配置服务。

 

O 策略开放平台  | Open Strategy Deployment Platform

中国首家面向多投顾机构开放进驻平台,投资机构可以合作选用并通过“民商在智”系统筛选、一键执行国内顶尖资产管理公司的投顾策略,实现高效智能投资部署。

 

M 投后精细管理 | Management in Post-Investment

提供符合主流金融机构资产管理习惯的统计分析和风控功能,以及基于产品穿透底层资产的风险暴露等精细化分析管理指标,为客户提供民商团队积累的资深资产管理经验,大幅节约投资管理学习成本。

 

财富管理优势:

 

I 真 · 独立第三方 | Independent Financial Planner

站在独立第三方的立场,为客户优选主体资质优异、资产清晰透明、风险可控的可投资产品,完全杜绝自融类的投资产品,打造大中华地区独立财富管理旗舰品牌。

 

N真 · 净值化管理 | Net value products oriented

中国资管产品净值化趋势下的第一家获批持牌基金销售机构,志在帮助客户在净值化浪潮中优选投资产品及辅助投资决策,引领行业变革。

 

A 真 · 买方投顾  | Authentic Client Advisory

真正从文化理念、产品优选及投后服务践行以客户利益为先的财富管理公司,坚持为客户选择最优秀的合作伙伴,扎实的专业能力为客户创造价值,做真正的买方投顾。

 

共享平台优势:

 

T 金融技术引擎 | Technology in Products Analysis

集公/私募型基金评价体系与投资组合优化于一体的多资产类别、多地域、多策略的战略和战术资产配置金融技术,基于时间序列和横截面数据的每月更新以保持预测力。

 

E 投资管理经验 | Experience in Investment Management

民商基金拥有经验丰富的金融市场投资管理专业团队。

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